• مشاركة

افضل شركات التداول المرخصة في السعودية لعام 2024

الكاتب - بلال خالد

المحرر - DR HISHAM YOUNES

11 يونيو 2024

نبذة

يعتبر اختيار شركات التداول الموثوقة في السعودية من المهام الصعبة التي تقع على عاتق المستثمرين في الأسواق المالية، نظرًا للنمو الذي يشهده سوق التداول المالي السعودي وزيادة عدد الشركات التداول التي تعرض خدماتها للمستثمرين المحليين والأجانب للتداول في الأسهم والسندات والعقود الآجلة وغيرها من الأوراق المالية المختلفة، وذلك بما يتوافق مع الضوابط واللوائح المحلية والدولية، بهدف تعزيز النمو الاقتصادي وتطوير البنية التحتية اللازمة لتحقيق النمو الاقتصادي والتنمية المستدامة في المملكة العربية السعودية.

سوف نتحدث في هذه المقالة عن أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية، والمزايا التي تعكس مدى نزاهة وشفافية هذه الشركات في توفير الحماية القانونية بموجب اللوائح والتشريعات المحلية، وكيفية اختيار شركات التداول الموثوقة في السعودية بنجاح وأمان، من خلال بحث قام به فريق تيندو ليخفف عنك عناء البحث عن أفضل الشركات الموثوقة، حيث قام فريقنا بجمع وتحليل الكثير من البيانات من أكثر من 100 مصدر مختلف وقام بتصنيفها على دراية وخبرة واطلاع.

افضل شركات التداول المرخصة في السعودية لعام 2024

ICM Capital

★★★★★

التراخيص

FCA

اقل مبلغ للايداع

500$

حساب تجريبي

 

فتح حسابتقييم شركة ICM Capital

TradeView

★★★★★

التراخيص

FCA

اقل مبلغ للايداع

400$

حساب تجريبي

 

فتح حسابتقييم شركة TradeView

Etoro

★★★★★

التراخيص

CySEC

اقل مبلغ للايداع

10$

حساب تجريبي

 

فتح حسابتقييم شركة Etoro

ما هو ترخيص التداول في السعودية؟

يتم التداول في الأسواق المالية وشركات التداول السعودية بموجب ترخيص وإشراف من الهيئة العامة للسوق المالي (CMA)، وهي الجهة الرقابية المسؤولة عن تنظيم ومراقبة الأنشطة المالية والاستثمارية في المملكة العربية السعودية وفقًا للقوانين واللوائح المحددة التي تضعها الهيئة، بحيث يتطلب من المؤسسات المالية وشركات الوساطة والوكالات المالية الحصول على تراخيص معتمدة من الهيئة العامة للسوق المالية. مع العلم أننا في تيندو نمتلك شركات مرخصة في الخليج العربي وهما:

من بين التراخيص المتاحة في السعودية:

• ترخيص الوساطة في الأوراق المالية الذي يتيح للشركات تقديم الخدمات المالية والوساطة في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار وغيرها من الأوراق المالية.

• ترخيص شركات الصناديق الاستثمارية الذي يتيح للشركات إدارة وتسويق الصناديق الاستثمارية المتاحة للمستثمرين.

• ترخيص الأعمال المصرفية وشركات الوساطة المالية الذي يتيح للشركات تقديم الخدمات المصرفية والوساطة المالية والاستثمارية.

لماذا تتعامل مع شركات التداول المرخصة في السعودية؟

إذا كنت أحد المبتدئين في الأسواق المالية وتفكر في الخوض في تجربة الاستثمار، فلا تتعامل سوى مع شركات الاستثمار المرخصة في السعودية التي تخضع لإشراف الهيئات الرقابية المالية المعنيّة، والتي تلزم هذه الشركات بتطبيق معايير صارمة تهدف إلى حماية حقوق المستثمرين وضمان شفافية العمليات المالية، توفر بيئة آمنة وموثوقة للتداول تساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة وتحقيق أفضل النتائج المربحة في التداول، كما أنها تُجنبك عمليات النصب والاحتيال وخسارة الأموال.

ما هي أنواع حسابات التداول في السعودية؟

يتوفر في السعودية مجموعة متنوعة من أنواع حسابات التداول التي تلبي احتياجات المستثمرين وتتناسب مع احتياجاتهم المالية والاستثمارية، وكل منها يتميز بخصائص ومزايا فريدة تختلف باختلاف الشركات المالية المحلية وتفضيلات المستثمر ومتطلباته وأهدافه، وتتمثل بالتالي:

1. حساب التداول بالهامش:

   يتيح للمستثمرين التداول بمبلغ أعلى مما لديهم بفضل الرافعة المالية، كما يسمح للمستثمر بشراء وبيع الأسهم بأسعار أعلى من القيمة المودعة، ومع ذلك، يجب مراعاة المخاطر المترتبة على التداول بالهامش وضبط حجم المبالغ بعناية.

2. حساب التداول الإسلامي:

   يمكن للمستثمرين الأفراد والمؤسسات فتح حسابات تداول إسلامية تمتثل لمتطلبات الشريعة الإسلامية، والتي تتجنب الفوائد والربا وتوفر بدائل تتوافق مع الشريعة الإسلامية.

3. حساب التداول في صناديق الاستثمار:

   هذا الحساب يتيح للمستثمرين التداول في صناديق الاستثمار في الشركات المرخصة للتداول في السعودية، والاستفادة من تنوع المحافظ والأصول التي تقدمها الصناديق مثل الأسهم والسندات والأدوات المالية الأخرى.

4. حساب التداول النقدي:

   خيارًا شائعًا للمستثمرين الذين يفضلون التداول بأموالهم الخاصة بدون الاستفادة من الرافعة المالية وبدون ديون، يتطلب إيداعًا مباشرًا ونقديًا من المستثمر لشراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم والسندات والسلع والعملات.

5. حساب التداول في العقود الآجلة:

   يتيح للمستثمرين التداول في عقود آجلة محددة، قيمتها مشتقة من قيمة الأصول الأساسية، مثل العقود الآجلة على المؤشرات أو السلع، يعتبر تداول العقود الآجلة طريقة شائعة للاستثمار والتداول في السوق المالية.

6. حساب الصكوك:

   أحد أنواع حسابات التداول الإسلامي، تتيح للمستثمر التداول في صكوك الحكومة والشركات المدرجة في السوق السعودي وفقًا لقواعد الشرعية الإسلامية المتعلقة بالمعاملات المالية.

هل جميع شركات التداول مرخصة وموثوقة في السعودية؟

ليست جميع شركات التداول في السعودية معتمدة ومضمونة، هناك مجموعة متنوعة من شركات التداول السعودية غير مرخصة تقوم بنشر إعلانات وهمية وأرباح خيالية لإغراء المستثمرين للاستثمار والتداول من خلالها، لهذا السبب ولضمان سلامة وأمان أموالك، من الضروري اختيار شركات تداول مرخصة في السعودية للاستثمار الآمن، وأبسط الطرق للحصول على ذلك هو إجراء البحوث اللازمة والتحقق من مصداقية الشركات قبل اتخاذ قرار التداول، والتعاون مع شركة موثوقة ومرخصة قدر الإمكان لضمان حماية أموالك وتجربة تداول آمنة وموثوقة.

مع العلم أن هناك الكثير من شركات تداول مرخصة في السعودية، لكن ليس محلياً بل من قبل هيئات رقابية عالمية في سوق التداول والإستثمار، نستعرض معكم أفضل هيئات رقابية في سوق التداول والفوركس التي يمكن الاعتماد عليها عند فتح حساب تداول تحت هذه الترخيص الإماراتي والترخيص القطري

- اف سي اي "FCA" - ترخيص سلطة السلوك المالي البريطانية.

- مي-فيد "MiFID" - ترخيص هيئة توجيه الأسواق في الأدوات المالية الأوروبية .

- اسيك "ASIC" - هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية.

- فينما "FINMA" - الهيئة العامة للرقابة على الأسواق المالية في سويسرا.

- سايسيك "CySEC" - ترخيص هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

كيف تختار أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية؟

في كل يوم سوف تسمع عن شركات تداول جديدة تظهر في السوق السعودي إما بهدف الاستثمار أو بهدف النصب والاحتيال، ولمنع وقوعك في فخ النصب والاحتيال عليك أن تأخذ هذه الخطوات الاحترازية في عين الاعتبار قبل دخول سوق التداول السعودي، ألا وهي:

1. التحقق من الترخيص والتأكد من أن الشركة المرغوب في التعامل معها مرخصة من قبل الهيئات الرقابية المالية في السعودية، مثل هيئة السوق المالية (CMA)، إذا كنت مقبلاً على فتح حساب تداول ومحفظة استثمارية وتريد دخول سوق تداول الفوركس السعودي فالأمر بسيط جدا، يمكنك مراجعة قائمة الشركات الغير مرخص لها المدرج على موقع هيئة سوق المال السعودية.
2. البحث عن سمعة الشركة في الأسواق المالية وقراءة المراجعات والتقييمات من قبل المستثمرين الآخرين، والاطلاع على تقارير الأداء المالي والاستقرار المالي للشركة في السنوات الأخيرة.
3. التحقق من نطاق الخدمات التي تقدمها الشركة، والتأكد من توافر الأدوات والأسواق التي ترغب في التداول بها، سواء كانت أسهم، صناديق استثمار، عقود آجلة، أو أي أداة مالية أخرى.
4. التحقق من تقنيات شركات التداول السعودية والتعاون مع المنصات السهلة في الاستخدام والسريعة في تنفيذ الأوامر والمتاحة على أجهزة مختلفة، كما يتم تحديثها باستمرار تبعًا للتطورات، بالإضافة إلى توفير أدوات تحليل فني وأخبار مالية بانتظام.
5. تحقق من وجود خدمة دعم العملاء لمساعدة المستثمرين والراغبين في التعامل مع المنصة، حيث يجب أن تكون هناك آليات واضحة للتواصل وعدد أيام وساعات محددة، لمساعدة العملاء في التزاصل مع الخبراء وحل المشاكل التي تواجههم بأسرع وقت ممكن.
6. شركات التداول المعتمدة في السعودية تهتم بالمستثمرين وتعمل على تقديم محتوى تعليمي للمبتدئين في مجال التداول وتزويدهم بالمعلومات الكافية لتسهيل الأمر عليهم وتمكينهم من الخوض في التجربة وهم على اطلاع ودراية بآخر التطورات والأخبار.
7. مقارنة الرسوم والعمولات التي تفرضها الشركات المختلفة على العمليات المالية، حيث يجب أن تكون الرسوم معقولة وتناسب حجم التداول الذي تنوي القيام به، بالإضافة إلى أنها توفر العديد من الخيارات للإيداع والسحب دون رفع سقف توقعات العملاء و أوهامهم بالأرباح العالية.

ما الذي يميز شركات الوساطة المالية غير المرخصة؟

لا تقلق، سنساعدك في تمييز شركات الوساطة المالية غير المرخصة. لكن كيف؟ إليك بعض الأمور التي لا تستطيع شركات الوساطة المالية المرخصة تقديمها. وعلى عكسها الشركات الغير مرخصة تقدمها كمغريات للمتداولين لجذبهم للوقوع بالفخ.

• إذا كنت تريد أن تعرف أنها غير مرخصة، فأول ما يمكن ملاحظته أنها تقدم توصيات الفوركس!, حيث انه حسب التراخيص يمنع للوسيط بتزويد التوصيات بشكل قطعي وحازم.

• كما أنها لا تتوقع أسعار السوق في الفترة القريبة - بحالة موظف الشركة يعرض توقع أو سيناريو فهذا يندرج تحت العمل الغير مصرح.

• لا يمكنها إدارة محفظتك المالية حسب كل التراخيص العالمية - بحالة تقدم من قبل الوسيط مباشرة اذا انت بالمكان الخطأ

• الوسيط المرخص تحت أي ترخيص كان ممنوع من تقديم خدمة مدراء حساب - بحالة وجود مدير حساب اقطع الاتصال معهم بشكل مباشر

• لا تمنح المتداول مكافأة إذا لم تضع شروط محددة. بونص = شروط استخدام

• لا يمكنها التحكم في المعاملات المالية، مثل السحب والإيداع

• وأخيرًا ينبغي عليها ألا تستخدم أي حساب بنكي ليس باسمها التجاري، أو حتى تحويل عن طريق مودع محلي. فقط تحويل على أسم الشركة

للحصول على الخدمات والدعم المذكور في الاعلى انت بحاجة لطرف ثالث بينك وبين الوسيط, يقدم لك الخدمات المالية والتدريب, مثل مدير حسابات - محلل مالي - والافضل مؤسسة خدمات مالية مستقلة مثل تيندو لضمان الدعم من قبل مجموعة متنوعة من الخبراء من مدربين تداول - دعم فني - مدراء الحسابات - المستشارين الماليين في الشركة ومن خلال الأدوات على الموقع والتطبيق وليس التعلق بشخص واحد.

ما هي أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية لعام 2024؟

إن الاختيار الصحيح لشركة التداول المناسبة ذات الترخيص المناسب يعد أمرًا حاسمًا، ويتم تحديد هذه الشركات بناءً على عدة عوامل مثل سمعتها، خدماتها المالية، تقنيات التداول المستخدمة، ومستوى الدعم والتعليم الذي تقدمه للمستثمرين الجدد والمتمرسين على حد سواء، بالإضافة إلى قدرتها على توفير واجهات تداول سهلة الاستخدام، وأدوات تحليل فني متقدمة، وتنفيذ سريع للصفقات، وكذلك مستوى الأمان وبروتوكولات التشفير لحماية بيانات وأموال المستثمرين، ومستوى خدمة العملاء لتقديم الدعم والمساعدة في جميع أوقات التداول.

أفضل 3 شركات تداول في السعودية

أفضل شركات الوساطة المالية الموثوقة في السعودية حسب بحث مؤسسة تيندو.

• ICM capital: أفضل وسيط لتنفيذ الصفقات.

• Tradeview: وسيط مع منتجات متعددة من أهمها تملك الاسهم الامريكية.

• Etoro: أفضل وسيط لدعم العملاء.

1. شركة ICM Capital

   هي شركة وساطة مالية تأسست في عام 2009 وتقدم خدمات التداول عبر الإنترنت في الأسواق المالية العالمية ومنها أفضل شركات الوساطة المالية في الإمارات، تقدم نوعين من الحسابات:

   1. حساب ICM Direct

      حساب تداول يتيح للمتداولين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية، ومنها العملات الأجنبية، والمعادن، الأسهم، تتوفر هذه الحسابات بدون عمولة وبفروقات سعرية متغيرة تتراوح من 1.2 نقطة إلى 3.0 نقطة، وهو أمر مثالي لسوق الفوركس.

   2. حساب ICM Zero

      حساب تداول يتيح للمتداولين التداول بدون فروقات سعرية ومع عمولة ثابتة لكل عقد قياسي يبلغ 7 دولارات أمريكية. يتوفر هذا الحساب للتداول في العملات الأجنبية، المعادن الثمينة، الأسهم، وعقود الفروقات.

   3. حساب ICM Securities

      آي سي إم سيكيوريتيز هي عبارة عن منصة تتيح لك الوصول إلى العديد من أسواق الأسهم حول العالم في قطاعات متنوعة. ستمكنك منصة الأوراق المالية الخاصة بنا من الاستثمار في مجموعة من الشركات في الولايات المتحدة وأوروبا والدول العربية، والحصول على حقوق المساهمين، مثل الحصول على أرباح الأسهم

   

   تقييم الشركة:

   ★★★★★

   اقل مبلغ ايداع:

   500$

   التراخيص:

   FCA

   حساب إسلامي

   شركة ICM Capital

   شركة اي سي ام كابيتال ICM (International Capital Markets) هي شركة وساطة مالية عالمية متخصصة في تداول العملات الأجنبية (الفوركس) ,وتملك الاسهم العالمية والخليجية والعقود مقابل الفروقات (CFDs) والمعادن الثمينة والسلع، تأسست في عام 2009 في لندن، وتتمتع بتاريخ طويل من تقديم خدمات التداول للعملاء في جميع أنحاء العالم، تمتلك شركة icm سجلًا طويلًا في توفير حلول تداول متقدمة للمتداولين من مختلف أنحاء العالم لما يزيد عن 10 سنوات

   فتح حساب في ICM Capital

   سنة التأسيس

   نوع التنفيذ

   حسابات منفصلة

   منصات التداول

   طرق الدفع المتاحة

   خدمة العملاء

   حساب تجريبي

   تقبل عملاء من امريكا

   عمولة الحساب

   2009

   STP

    

   MT4 - MT5 - Ctrader

   Bank Wire, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill, Paypal, Crypto

   الاثنين للجمعة من ال 8 صباحا حتى 17 مساءا

   نعم

   لا

   0.5

   إيجابيات

   • لا يوجد بها مقايضة.
   • حسابات العملاء المنفصلة.
   • يستخدمها أكثر من 100000 مستخدم ومتداول.
   • خيارات التمويل اللائق لجميع الحسابات المختلفة.
   • توفير منصة MT4 لسطح المكتب والهاتف المحمول.
   • تملك الأسهم الامريكية والخليجية من خلال منصة ICM Securities

   سلبيات

   • خدمة الدردشة الحية تعتبر بطيئة نسبيًا.
   • شركة ضخمة خدمة العملاء ممكن خلال 24 ساعة

2. شركة TradeView

   شركة Tradeview هي وسيط مالي عالمي يقدم خدمات تداول للعملاء من مختلف الدول، تأسست الشركة في عام 2004 ويقع مقر شركة tradeview في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة، تتمتع بشبكة واسعة من العملاء والشركاء في جميع أنحاء العالم، تقدم شركة Tradeview مجموعة متنوعة من المنتجات المالية التي يمكن للمستثمرين التداول بها، تشمل هذه المنتجات العملات الأجنبية (الفوركس)، الأسهم، المؤشرات، السلع وعقود الفروقات (CFDs)،

   أنواع حسابات التداول في TradeView: